- № 236 «Об установлении порядка определения подгруппы в рамках небанковской финансовой группы» от 07.02.2012 г.;
- № 584 «О порядке согласования Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку ответственного лица небанковской финансовой группы или назначение такового» от 26.04.2012 г.
Новое Положение описывает требования, в соответствии с которыми регулируется деятельность небанковских финансовых групп (НФГ), в которых действует лицо, имеющее лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Срок подачи документов на это лицо в Комиссию при создании небанковской финансовой группы определен в 15 рабочих дней.
Также Положение призвано минимизировать риски деятельности как отдельных участников таких групп, так и риски самих этих групп, а также устанавливает порядок получения от них консолидированной отчетности.
Предоставление такой консолидированной отчетности осуществляется ежегодно до 1 июня года, следующего за отчетным и должно быть проверено аудиторской фирмой.
Кроме того, Положение регламентирует состав консолидированной отчетности и функции ответственного за это лица, а также перечень документов относительно этого лица, которые обязана подать в Комиссию небанковская финансовая группа. Срок рассмотрения документов по ответственному лицу определен в 30 дней, а на принятие решения по нему отведено еще 10.
При выявлении таких участников небанковской финансовой группы, операции и договоры которых привели к возникновению определенных негативных последствий или изменений в суммарном капитале группы, а также в случае увеличения рисков в ее деятельности влечет за собой принятие соответствующих решений по экономической целесообразности таких сделок и договоров, что позволяет ответственному лицу небанковской финансовой группы применять методы и механизмы их минимизации.
Положением также указан перечень таких рисков:
- риск неплатежеспособности и банкротства предприятия-участника НФГ;
- технический риск, с полной или частичной потерей или искажением данных;
- операционный риск, из-за недостаточной квалификации персонала или нарушения должностных обязанностей;
- риск разглашение инсайдерской информации;
- правовой риск при нарушении прав инвесторов, из-за изменений законодательства или нарушения его требований;
- риск потери деловой репутации;
- риск наступления форс-мажорных обстоятельств.
Ограничения установленные настоящим Положением, касаются запрещения для участников НБФ, проводящих профессиональную деятельность на фондовом рынке брать кредиты, займы и выдавать векселя на сумму, большую среднеарифметических значений активов всех участников этой группы, а также совершать заключение гражданско-правовых договоров без предварительного согласования со всеми участниками небанковской финансовой группы, если от их невыполнения зависит само существование НФГ или банкротство хотя бы одного из ее участников.
